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Les fonds de développement durable (fonds ISR) en 2020

fonds de développement durable

La question ‘peut-on trouver un équilibre entre investissement responsable et rentabilité?’ m’est régulièrement posée par un nombre croissant de mes étudiants et de mes lecteurs.

Comment investir éthiquement, durablement et écologiquement?

L’avenir semble brillant pour les fonds de développement durable, ces investissements qui se concentrent sur l’environnement, la politique sociale et la bonne gouvernance d’entreprise.

Ils sont également appelés fonds ISR.

De plus, les fonds durables se sont mieux comportés pendant la crise du coronavirus que les fonds classiques.

Voyons donc ensemble le monde des fonds de développement durable.

Vous pouvez creuser davantage ce sujet en vous procurant cette formation que je vous offre gratuitement: cliquez ici.

Le bon grain et l’ivrée

Ainsi, le secteur des fonds de développement durable est de plus en plus confronté au greenwashing, ce procédé de marketing utilisé dans le but de se donner une image de responsabilité écologique trompeuse.

Les labels forment une véritable jungle, dans laquelle il est difficile de se frayer un chemin.

Ce qui est durable pour l’un ne l’est pas forcément pour l’autre, et vice-versa.

Il y a en outre une surabondance de fonds.

Il est déjà difficile de trouver le juste fonds d’un point de vue financier, que dire alors lorsqu’il s’agit de tenir compte également de critères durables?

Enfin, se pose la question de savoir si les actions et obligations reprises dans les fonds de développement durable ne sont pas entretemps devenues trop chères.

Ce sont en effet toujours les mêmes sociétés et émissions qui sont privilégiées, avec pour conséquence une hausse de leurs cours.

Des produits à finalité durable

Le savez-vous?

Il est possible d’épargner et d’investir dans des produits qui visent plus haut que le simple rendement financier.

Des produits dont la finalité concerne l’environnement, l’être humain, la société, la bonne gouvernance.

Il y a mieux encore: le fait que ces produits aient une finalité durable ne nuit en rien à leur rendement.

Nous allons consacrer aux possibilités dont vous disposez pour investir dans des produits à la finalité durable.

Nous nous concentrerons sur l’investissement via des fonds de développement durable..

Qu’est-ce que la finalité durable?

Si autrefois on parlait surtout de placements verts ou éthiques, aujourd’hui ce sont plutôt des expressions comme ‘durable’ (sustainable) ou ‘socialement responsable’ (socially responsible) qui dominent.

Le mot ‘impact’ s’y est ajouté récemment.

Cette étiquette recouvre un vaste champ d’application comme l’investissement dans des projets novateurs dont on peut mesurer l’impact sociétal, par exemple la lutte contre la pauvreté ou le réchauffement climatique.

Vous vous en doutez, ce ne sont pas les projets qui manquent.

Tout cela montre qu’il n’y a pas vraiment de définition univoque de l’adjectif ‘durable’ ou de la notion de ‘durabilité’.

Ce n’est pas anormal.

Le concept évolue tout le temps, il évolue vite, il recouvre diverses réalités et chacun y met un peu du sien.

Ce manque d’uniformité présente toutefois l’inconvénient de créer une certaine confusion, ce qui fait l’objet de critiques quand on voit que telle ou telle action est considérée comme durable par les uns mais pas par les autres.

 

Une tendance irréversible

Que l’on aime ou pas, l’avènement de la notion de durabilité sera… durable !

C’est une tendance de fond qui ne fera que se renforcer pour devenir la normalité.

Nous en voulons pour preuve le souci croissant des autorités de réguler le secteur.

D’autant que sur le marché la concurrence s’avive.

Prise de conscience

Les crises économiques et financières que nous avons traversées ont eu pour effet de renforcer la vigilance des régulateurs, des entreprises et des investisseurs.

Tous sont devenus plus exigeants en matière de durabilité.

Pression morale

De plus en plus, les gestionnaires de fonds, par exemple de fonds de pension, exigent que les actifs repris dans leurs portefeuilles répondent à une série de critères de durabilité.

Cette exigence exerce une pression sur la profession et crée un effet boule de neige.

C’est bien simple: les professionnels qui ne sont pas en mesure de proposer des fonds de développement durable sont petit à petit poussés vers la sortie.

Lorsque le savoir-faire nécessaire a été acquis, que ce soit ou non avec le concours de spécialistes extérieurs, il n’est pas très difficile de passer à la commercialisation auprès d’un grand public de plus en plus demandeur.

Cela se fait souvent via la mise sur le marché de fonds de développement durable spécialisés.

Abondante, accessible

Êtes-vous personnellement en mesure de vérifier si une entreprise ou un pays répond aux critères de durabilité?

De quels critères ou de quelle combinaison de critères s’agit-il: environnement, responsabilité sociale, respect des droits de l’homme, bonne gouvernance… ?

La réponse est probablement non.

Mais ce n’est pas un problème.

Il est de plus en plus souvent fait appel aux autorités pour séparer le bon grain de l’ivraie.

Plusieurs initiatives s’y emploient, mais deux d’entre elles semblent percer à l’international.

Elles sont de plus en plus considérées comme des modèles, des directives en matière de durabilité.

Pour en savoir plus, rendez-vous sur unglobalcompact.org. et sustainabledevelopment.un.org.

Les fonds ISR

En France, il est aujourd’hui plus facile que jamais de s’informer sur la durabilité et la qualité des produits financiers durables.

Vous pouvez vous rendre sur les sites des gestionnaires de fonds de développement durable.

Ainsi, les fonds ISG (pour Fonds Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) utilisent des critères d’analyse qui permettent d’évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des entreprises. 

La façon la plus simple de trouver de tels fonds est de rechercher des fonds ISR.

Le label ISR est un outil pour choisir des placements responsables et durables.

Créé et soutenu par le ministère des Finances, le label a pour objectif de rendre plus visibles les produits d’Investissement Socialement Responsables (ISR) pour les investisseurs en France et en Europe.

Investir en fonds de développement durable

Le choix qui s’offre à vous en fonds de placement durables n’a jamais été aussi vaste.

Vous en trouvez dans quasi toutes les banques.

La multiplication des fonds de placement durables en témoigne: la notion de durabilité est de plus en plus populaire.

Si autrefois il fallait chercher pour trouver un fonds de placement durable, aujourd’hui vous n’avez que l’embarras du choix dans les étalages des intermédiaires financiers.

D’ailleurs si vous surfez sur les sites des banques, vous trouverez généralement un bouton qui vous mène droit aux fonds de développement durable.

Bref, la durabilité devient petit à petit un must.

investir éthiquement, durablement et écologiquement

Quel fonds de développement durable acheter?

Que vous optiez ou non pour un investissement durable, il s’agit toujours d’une décision personnelle.

Si vous voulez investir, faites-le d’abord et avant tout en choisissant le ou les fonds qui conviennent à votre portefeuille, à votre profil de risque et à votre horizon temporel.

Dans mon rapport confidentiel sur les fonds ISR (fonds de développement durable), je vous propose une liste de fonds durables qui à mon avis sont intéressants (je cite les noms).

J’ai sélectionné les meilleurs fonds de développement durable sur la base du montant de leurs frais, de la répartition du risque dans leur portefeuille, de leur rendement historique et des fluctuations de leur portefeuille, et j’ai contrôlé leur égibilité aux programmes de défiscalisation comme le PEA.

fonds isr

NOUVEAU

Rapport Confidentiel

Les fonds ISR

(Fonds de Développement Durable)

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