Investir dans le diamant en 2023: pas un bon placement
Tout comme investir dans l’or, investir dans le diamant est l’objet de tellement de mythes et d’irrationalité, que j’ai décidé ici aussi de mettre les pieds dans le plat.
Car investir en diamants et aimer les diamants est quelque chose de fondamentalement différent.
En réalité, les gens ne comprennent pas l’industrie du diamant.
Décortiquons cela ensemble.
Investir dans le diamant
En vérité pour la plupart des gens, investir dans le diamant est le contraire d’un bon placement, car ils confondent malheureusement la valeur émotionnelle qu’ils projettent dans l’achat d’un diamant avec les caractéristiques rationnelles qu’un bon placement devrait avoir.
Pour chaque 100 diamants exploités, 80 d’entre eux finissent par être utilisés industriellement, pour percer, polir, couper, ou broyer d’autres matériaux.
Le monopole de De Beers
Encore plus intéressant, les diamants ne sont pas particulièrement rares puisque l’offre dépasse la demande, mais le prix du marché pour le diamant brut souffre de l’influence exercée par le monopole de De Beers depuis des siècles.
Le cartel a eu et a encore un tel pouvoir, bien qu’affaibli à notre époque, que personne ne sait réellement ce que le prix du marché libre serait dans une économie pure dépendante uniquement de l’offre et la demande.
Il est tout à fait possible qu’un diamant de 10.000€ se vendrait pour 2.000€: nous ne le savons simplement pas.
Une seule chose est raisonnablement certaine: le prix ne serait pas supérieur à ce qu’il est maintenant.
Les lois fondamentales de l’économie nous l’apprennent, et investir dans le diamant devra également répondre à ces lois.
La valeur d’un bijou
La vraie question qui se pose finalement pour investir dans le diamant est donc:
‘Quelle est la valeur réelle de cette bague vendue 30.000€? Quelle est sa valeur intrinsèque?‘
Je peux vous trouver le prix au comptant du platine de l’anneau, je peux calculer la marge pour la bijouterie en frais généraux, en frais de création, de fabrication, les coûts d’inventaire, et cetera.
Je ne peux pas, cependant, vous dire ce que la bague vaut réellement.
Bien sûr, je peux vous dire qu’elle se vend pour 30.000€.
Mais si De Beers perd son emprise sur le marché de la pierre précieuse, ne serait-elle pas vendue pour 20.000€ au détail?
Ou 15.000?
Peut-être même 5.000?
Je n’en ai aucune idée.
Personne ne le sait.
Bien investir dans le diamant est donc en réalité une gageure.
C’est la partie folle de l’industrie du diamant: je ne peux pas vous dire la valeur intrinsèque financière de cet anneau.
C’est impossible.
Des mines dans l’espace
Avant d’investir dans le diamant, prenez seulement en compte l’existence de diamants dans l’espace et vous avez un vrai problème.
En 2004, l’équipe du professeur Travis Metcalfe du Harvard-Smithsonian Center for Astrophysics a découvert une étoile en diamants estimée à 10 milliards de trillions de trillions de carats.
Si l’humanité pouvait travailler ces mines dans l’espace, investir dans le diamant deviendrait pratiquement sans objet.
Les diamants seraient aussi communs que la poussière.
Il est raisonnable de penser que dans plusieurs siècles ce sera tout simplement possible. Après tout, il a fallu à peine plus d’un siècle pour passer de la charrette tirée par un cheval au voyage dans l’espace. Une fois que la connaissance se développe, elle a tendance à se développer exponentiellement.
Il est maintenant possible d’obtenir des diamants synthétiques qui sont pratiquement identiques à un niveau moléculaire à ce qu’on appelle les diamants ‘naturels‘.
Pourtant, les gens veulent la ‘vraie‘ chose, même si elle est identique.
Ils paient pour l’histoire de la pierre, mais cette histoire n’a pas d’importance en termes d’utilité de l’article.
Voilà pourquoi je suis un peu plus qu’intéressé par l’industrie de la bijouterie. Elle se trouve à l’intersection des modèles mentaux à travers lesquels vous pouvez comprendre le monde entier.
Moi aussi, je ne suis pas à l’abri.
Toutes choses égales par ailleurs, je préfèrerais probablement le cas échéant payer un prix beaucoup plus élevé pour les diamants coûteux créés dans le sol que dans un laboratoire.
Mais en réalité, cela n’a aucun sens.
Un diamant n’est pas rare
Un autre problème: il est estimé que le public détient un demi-milliard de carats de diamants.
Investir dans le diamant n’est donc en aucun cas rare.
Il suffirait qu’une minorité de ménages se mettent à vendre, et le prix des diamants tomberait si bas, et si vite, qu’ils deviendraient bon marché.
En conséquence, le cartel du diamant a embauché des spécialistes de marketing et des psychologues pour trouver des moyens de convaincre les gens d’investir dans le diamant en suggérant que les anneaux sont des ‘héritages‘ qui ne ne doivent jamais quitter la famille.
Ce problème introduit la notion de valeur intrinsèque émotionnelle dans l’acte d’investir dans le diamant.
La question devient de ce fait ‘est-ce que le prix que je dois payer pour cet article vaut le coût des fonds que je vais engager en termes de satisfaction émotionnelle, indépendamment de la valeur ultime de la revente, si jamais je serais obligé de revendre?‘.
Dans cet éclairage, la vraie valeur intrinsèque de cette bague en diamant est différente pour chaque personne qui lit cet article en ce moment.
Pour certains d’entre vous, 30.000€ comme prix de vente au détail pour cette bague semble peut-être une véritable affaire.
Pour d’autres, ce serait la pire décision financière possible que vous pourriez jamais faire.
Et pour moi?
Cette bague ne m’est d’aucune valeur, car je ne crois pas que les émotions que l’on lie généralement aux diamants (amour, fidélité, statut social) doivent et peuvent se concrétiser en des objets.
Mon amour pour mon épouse June ne peut absolument pas se mesurer à la valeur d’une bague.
Vous voyez bien, chacun est différent.
L’intersection de l’économie et la psychologie comportementale est fascinante.
Quand tout est dit et fait, les gens sont les gens.
Ils sont animés par des désirs de base comme la nourriture, le logement, les vêtements, l’intimité émotionnelle, le prestige social, et le confort physique.
Tout dans la civilisation est un moyen de remplir ces demandes.
Voilà une des raisons pourquoi toutes les entreprises ne sont pas créées égales.
Investir dans le diamant semble pour certains beaucoup plus sûr et prestigieux qu’investir en ETF.
Cela vous apprend beaucoup de choses sur l’humanité
Considéré par certains comme une alternative à des placements plus classiques, investir en diamants est vu par d’autres comme investir en une valeur refuge.
Deux avis que je ne partage pas.
Contrairement à la valeur de l’or, celle du diamant est très difficile à estimer: la couleur, la structure du cristal, la taille, etc… sont des critères importants, au-delà des frais de production et des considérations développées ci-dessus.
En outre, le prix du diamant et les secteurs qui lui sont associés sont beaucoup moins stables qu’on pourrait le penser.
Ainsi, si la crise financière a laminé le cours du diamant taillé en 2008 et en 2009, celui-ci s’est ensuite redressé de manière spectaculaire en 2010.
Au vu des prix élevés, les ventes ont commencé à se détériorer à nouveau depuis 2011 et beaucoup d’intermédiaires ont été mis sous pression.
La crise du corona n’a pas non plus fait davantage investir dans le diamant.
Conclusion: investir dans le diamant est le contraire d’un bon placement
Volatil, très peu liquide et peu transparent, investir dans le diamant n’est pas selon moi un bon placement.
Si vous lisez un article qui prétend le contraire, vous lisez probablement un auteur qui a été influencé par le lobby du diamant, ou qui est un commerçant véreux.
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ne s’y est pas trompée et a émis une nouvelle mise en garde générale visant les offres pour investir dans le diamant.
Plusieurs raisons poussent le gendarme de la Bourse à alerter les épargnants sur les dangers des sites proposant ce produit: l’augmentation des campagnes de pub, y compris à la télé, la multiplication des plaintes des épargnants et une approche commerciale très similaire à celle des plateformes illégales de forex et d’options binaires.
Vous voilà prévenu.
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Article très instructif merci luc