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Investir en biens de consommation courante en 2021

biens de consommation courante

Investir dans le secteur des biens de consommation courante a l’avantage de fournir des résultats relativement constants, que l’économie aille bien ou non.

En effet, qu’on soit riche ou pas, il faut manger et boire tous les jours.

Il y a donc toujours un marché pour le secteur des aliments et des boissons, quelle que soit la conjoncture, et avec des revenus récurrents.

Ces sociétés vendent également des produits tels que du papier hygiénique, du dentifrice, du savon à lessive, des céréales pour petit-déjeuner et des pâtes.

Peu importe la gravité de l’économie, il est peu probable que quiconque arrête de se brosser les dents ou de laver ses vêtements.

Cela donne au secteur des biens de consommation courante un caractère défensif qui explique son succès quand la croissance économique fléchit. 

Vous pouvez mettre à profit des périodes recul relatif pour prendre position peu à peu sur certains titres que vous ne détenez pas encore.

Le secteur des biens de consommation courante est souvent négligé, mais ils reste toujours fiable

Les investisseurs ne voient souvent pas la valeur immédiate de l’industrie des biens de consommation courante.

Peut-être que la perception globale selon laquelle les biens de consommation courante se développent lentement et régulièrement n’est pas aussi excitante que les hauts et les bas de l’investissement dans la technologie ou les startups.

Mais les biens de consommation courante sont continuellement achetés, et ce marché peut vous aider à constituer un portefeuille plus solide.

Cependant, le vent tourne

De plus en plus d’investisseurs commencent à considérer les biens de consommation courante comme une option viable pouvant générer des rendements importants.

Les tendances de consommation évoluent rapidement en raison de la technologie, de la conscience sociale et des industries émergentes, faisant de l’industrie des biens de consommation courante un secteur passionnant à considérer.

Si les entreprises de biens de consommation courante n’ont jamais été sur votre radar, il est peut-être temps de vous lancer.

Voici trois raisons pour lesquelles vous devriez envisager d’ajouter des entreprises de biens de consommation pour diversifier votre portefeuille :

Les biens de consommation courante offrent plus de stabilité

Même en période de ralentissement économique, la demande de biens de consommation courante ne diminue pas ou ne fluctue pas de façon spectaculaire comme dans d’autres domaines d’investissement.

En fait, certains produits de consommation de base voient même une demande accrue pendant les récessions et ont tendance à fluctuer de manière plus structurée.

Pendant une récession, il n’est pas rare de voir des biens de consommation courante gagner en popularité, ou des changements dans les habitudes quotidiennes déclencher de nouvelles tendances de consommation.

En général, les actions de consommation de base ont des rendements modérés au fil du temps avec peu de volatilité et des dividendes réguliers.

Depuis 2010, le S&P 500 Consumer Staples a généré des rendements annualisés de 8,8 % malgré les ralentissements économiques et la volatilité globale du marché.

Cela fait de l’industrie des biens de consommation courante un choix fiable pour ceux qui recherchent un revenu régulier et une stabilité dans leurs investissements.

Bien qu’un consommateur puisse éviter d’acheter un article coûteux comme une nouvelle voiture pendant une récession, il doit quand même acheter l’essentiel.

Voici quelques exemples de biens de consommation qui restent stables :

  • Dentifrice, shampoing, savons et autres articles de toilette
  • En-cas
  • Boissons alcoolisées bon marché
  • Produits de beauté

Cela peut sembler un peu ennuyeux pour certains investisseurs, mais la stabilité n’est pas nécessairement synonyme d’ennui lorsqu’il s’agit d’investir.

Les produits de base sont plus faciles à comprendre

Un investisseur avisé fera toujours preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans une entreprise afin de mieux comprendre les données clés telles que les données financières, les questions juridiques, les produits et les marchés.

Ces points de données sont essentiels avant de prendre la décision d’investir dans une entreprise.

En ce qui concerne les sociétés de biens de consommation courante, les investisseurs peuvent également ajouter la reconnaissance globale de la marque de l’entreprise au processus de diligence raisonnable.

Il y a certainement un avantage à pouvoir entrer dans un magasin et voir le produit d’une entreprise dans les rayons, ou de parler à vos amis d’une entreprise qu’ils sont susceptibles de connaître.

Imaginez avoir la même conversation avec vos amis au sujet d’une opportunité d’investissement avec une entreprise en démarrage de haute technologie obscure: comprendraient-ils le concept aussi facilement ?

Avec les biens de consommation courante, il n’est pas nécessaire de se fier uniquement aux conseils d’experts de l’industrie.

Les biens de consommation courante sont achetés par le public tous les jours, et les gens comprennent ces produits et ce qu’ils font.

Il existe également de nombreuses données sur les ventes et les performances. Elles sont facilement disponibles et peuvent aider les investisseurs à suivre les performances d’une entreprise de biens de consommation courante qui les intéresse.

Un investisseur avisé n’investirait jamais dans une entreprise qu’il ne comprend pas vraiment. C’est pourquoi la transparence des entreprises de biens de consommation courante séduit les investisseurs, leur permettant de mieux comprendre tous les aspects de l’entreprise et de se sentir plus confiants dans leur investissement.

Les opportunités d’investissement sont à la hausse

Grâce aux ETF spécialisés, les investisseurs ont plus que jamais accès aux opportunités d’investissement dans ce secteur.

Il y a également eu un afflux de nouveaux biens de consommation courante entrant dans le monde des affaires. Les hamburgers cultivés en laboratoire, les produits à base de chanvre et de cannabis et les marques mondiales de commerce électronique font partie des nombreux exemples de biens de consommation courante qui ont récemment explosé.

Il appartient aux investisseurs de prendre note que la prochaine grande opportunité d’investissement pourrait être dans cette industrie.

Les biens de consommation courante sont souvent négligés lorsqu’il s’agit de constituer un portefeuille diversifié.

Cependant, les investisseurs avertis exploitent déjà le marché des biens de consommation courante depuis des années, car il est plus facile à comprendre et offre une faible corrélation avec le marché global.

Traverser les crises

En période de crise, les biens de consommation courante (alimentation, produits d’hygiène, d’entretien…) bénéficient normalement toujours de la même demande.

Les entreprises actives dans ces produits sont dès lors censées traverser les crises sans (trop de) casse.

La crise du Covid a donné l’occasion de confirmer cette théorie.

En 2020, le rendement du compartiment des biens de consommation courante (gras, pour l’investisseur en euro) a été bien meilleur que celui de la moyenne boursière mondiale (trait fin):

biens de consommation

Mais le monde est-il en train de changer? Quelle est la situation réelle des entreprises du secteur? Est-ce le moment d’y investir?

Inédit

Il faut bien manger et (se) laver!

La vérité semble résister à toute conjoncture.

Mais la crise du Corona, d’abord sanitaire avant d’être économique, a été inédite.

Le confinement d’une grande partie de l’humanité, le télétravail et la fermeture des bars et restaurants, ont changé la donne.

Le secteur des biens de consommation courante a été forcé d’adapter son offre en temps réel.

biens de consommation

 

Avenir atypique des biens de consommation courante

Les grands groupes mondiaux de l’alimentation (Coca-Cola, Unilever, Nestlé, Danone) ont d’abord dû affronter les effets du coronavirus en Chine (pays où ils ont prospéré ces dernières années!) puis ont subi le confinement occidental en mars 2020.

Les européens et surtout les américains ont d’abord fait des réserves.

Le chiffre d’affaires trimestriel de Danone a ainsi grimpé de 3,7%, celui de Nestlé de 4,3%.

Au-delà de ce stockage (ponctuel), ces groupes profiteront encore du fait que les gens mangeront moins à l’extérieur pour tout un temps.

Unilever, qui réalise 60% de son chiffre d’affaires dans les pays émergents (Chine, Inde..), où les gens étaient déjà affaiblis avant la crise et ont moins stocké, a tout juste stabilisé son activité.

Pour les groupes très dépendants des ventes en dehors des domiciles (restaurants, bars), l’impact est négatif.

Rentabilité sous tension

Proportionnellement, une bouteille de soda de 2 litres coûte moins qu’une de 20 cl.

Des clients consommant plus en format familial, et moins dans l’horeca, rapportent donc moins.

Coca-Cola en a fait les frais, mais aussi Danone (avec sa division eaux).

Chez Unilever, les produits d’entretien s’en tirent bien mais c’est la division la plus petite et la moins rentable; certains produits de soins personnels non essentiels souffrent quant à eux du confinement, tout comme certains produits alimentaires (glaces…).

Et les lancements de nouveautés sont reportés (les clients privilégient ce qu’ils connaissent).

Enfin, les groupes de biens de consommation subissent des frais additionnels (logistiques, sanitaires, coût des matières premières…).

La plupart n’atteindront pas immédiatement leur objectif d’amélioration de rentabilité.

Ponctuel ou durable?

Même en cas de pandémie ou de récession, les individus ont besoin de produits de base: papier toilette, mouchoirs, produits d’entretien.

Pendant la crise, la crainte de pénurie de certains consommateurs a dopé les ventes et forcé certaines entreprises à augmenter leur production.

Mais il trop tôt pour savoir si cette demande accrue est un changement durable de comportement des consommateurs, devenus plus prudents, ou n’est que temporaire.

De plus, en situation de crise, les consommateurs privilégient les produits meilleur marché, ce qui limite pour les entreprises la possibilité de faire croître les prix de vente et menace le succès des nouveautés.

Le contexte risque dès lors de devenir à l’avenir encore plus concurrentiel que jusqu’il y a peu.

Le monde d’après

Après la crise, le consommateur sera-t-il toujours demandeur, comme ces dernières années, de produits sains et de haut de gamme?

Pour Danone p.ex., l’acquisition (en 2016) de WhiteWave Foods (produits bio et d’origine végétale) aura-t-elle encore du sens?

Certes, on peut penser que la tendance s’amplifiera avec les enseignements de la crise sanitaire.

Mais par ailleurs, le consommateur bouscule ses habitudes (de basiques surgelés de Nestlé, jusqu’il y a peu en panne de croissance, font déjà leur retour…).

Par ailleurs, les prix élevés de produits plus sophistiqués résisteront-ils à la crise économique ?

La classe moyenne, censée accompagner leur essor, en aura-t-elle les moyens?

Les groupes de biens de consommation courante seront face à des choix difficiles.

Investir dans l’innovation, avec une incertitude quant à sa rentabilité ? Ou revenir à une production plus basique et renoncer à une partie de la croissance bénéficiaire espérée ?

Et pour l’investisseur?

Certes, le secteur des biens de consommation courante n’est pas cyclique, ce qui est un atout pour l’investisseur dans l’environnement actuel.

En période de crise, la plupart des entreprises maintiennent normalement leur niveau de liquidités générées et de bénéfices et peuvent restituer de l’argent aux actionnaires (dividendes et rachats d’actions).

Les plus audacieuses en profitent même pour réaliser des acquisitions (sans craindre d’augmenter leur dette) et doper ainsi leur croissance.

Conclusion

Qu’il s’agisse de nourriture, de boissons ou d’articles ménagers, examinez de plus près les biens de consommation courante lorsqu’il s’agit d’investir.

Vous pourriez être agréablement surpris par les résultats.

Peu importe la gravité de l’économie, il est peu probable que quiconque arrête de manger, de se brosser les dents ou de laver ses vêtements.

Cela donne au secteur des biens de consommation courante un caractère défensif qui explique son succès quand la croissance économique fléchit.

Si vous désirez investir dans ce secteur, le fonds Lyxor STOXX E600 F&B (LU1834985845) est dans ce cas digne de votre intérêt.

Que vous optiez ou non pour un investissement en biens de consommation courante, il s’agit toujours d’une décision personnelle.

Si vous voulez investir, faites-le d’abord et avant tout en choisissant le ou les fonds qui conviennent à votre portefeuille, à votre profil de risque et à votre horizon temporel.

Les derniers épisodes rappellent néanmoins qu’un portefeuille doit être composé de façon raisonnée pour faire face à toutes les situations.

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