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Vendre vos ETF S&P 500 avant les élections américaines?

marchés financiers

L’approche de l’élection présidentielle fixée au 3 novembre aux États-Unis conduit certains d’entre vous à me demander s’il ne serait pas judicieux de vendre les actions américaines, pour les racheter quelques jours après l’élection.

Pourquoi se poser une telle question?

À l’évidence, la personnalité de Donald Trump et, surtout, l’incertitude sur son attitude face à un résultat incertain, nourrissent de nombreuses interrogations dans les marchés.

Il est plus qu’envisageable que le président sortant conteste le résultat du vote si celui-ci est peu clair ou si les résultats lui sont défavorables.

Les plus extrêmes de ses partisans pourraient même se mobiliser dans les rues pour lui apporter son soutien.

Ce sont là des scénarios extrêmes dont il est difficile d’inférer une stratégie de placement cohérente.

Je vous conseille donc de ne pas apporter de changement à votre portefeuille d’actions pour ces éléments de très court terme.

D’autant plus que l’on sait très bien que le timing du marché ne fonctionne pas:

https://www.lucbrialy.com/le-timing-du-marche.html

En dépit des personnalités opposées pour la présidence, l’élection de novembre ne devrait pas modifier spectaculairement les perspectives économiques du pays.

L’histoire nous monte que globalement, depuis 1900, les présidences démocrates ont été en moyenne meilleures, tant pour l’économie que pour la Bourse.

Et dans l’immédiat, quel que soit le vainqueur, celui-ci fera face à la crise sanitaire, à une sévère récession et devra mettre sur pieds un très ambitieux plan de relance.

Si Joe Biden l’emporte comme le montrent les récents sondages (avec la prudence qui s’impose désormais), il est peu probable que les idées les plus radicales de l’aile gauche des Démocrates trouvent un écho favorable à Washington.

Mais d’ici là, la nervosité des uns et des autres et le manque de visibilité sur la trajectoire de l’économie conduiront à plus de volatilité.

Je suppose donc que, sauf inconnue majeure, les Bourses feront encore du surplace pendant quelques semaines.

Surplace d’autant plus probable que Trump continue à souffler le chaud et le froid sur les négociations d’un nouveau plan de relance.

Éloignez-vous du bruit médiatique et portez votre regard d’investisseur sur le plus long terme, au-delà de l’élection américaine et de la pandémie.

Faites preuve d’agilité pour mettre à profit des baisses de cours et vous renforcer sur les belles occasion d’achat régulières que la crise nous offre.

Tout ceci nous rappelle que l’investisseur avisé tentera de préparer son portefeuille à toutes les éventualités.

D’abord en le diversifiant et en prenant soin de ne pas délaisser les valeurs-refuges.

Ensuite, en optant pour des actions financièrement solides, mieux à même de faire face aux différents scénarios envisageables.

Les Bourses viennent de subir l’une des pires corrections de leur histoire.

Malgré de excellents chiffres depuis fin avril, sommes-nous au bout de nos peines?

Nul ne le sait encore.

Plus votre portefeuille de placement sera réfléchi, plus la probabilité de pouvoir amortir le choc sera élevée.

S’il ne fait aucun doute que si les prochains mois seront encore difficiles, l’économie mondiale finira par rebondir.

Comme je vous l’ai déjà expliqué maintes fois, les turbulences de la bourse ne doivent pas vous faire hésiter.

s&p 500

À mi-octobre, votre investissement en S&P 500 en était environ à ce qu’il était en début d’année, juste avant la crise.

Tout est à nouveau (provisoirement?) rétabli.

Il n’y avait pas de quoi en perdre le sommeil donc.

Voici donc mes conseils de base:

  1. Ne paniquez pas. Les marchés tentent de voir clair et de s’adapter. Cela peut encore durer quelque temps. Mais à un moment donné, ils retrouveront un point d’équilibre.
  2. Veillez à diversifier vos avoirs. Inspirez-vous de mes 6 portefeuilles de base tels que décrits dans ma formation Comment constituer votre portefeuille boursier en 2020: https://www.lucbrialy.com/e86q.
  3. Ne placez jamais directement en actions individuelles, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, achetez plutôt des ETF.
  4. Gardez du cash pour des opportunités, le moment venu.
  5. Adaptez le risque de vos placements à votre profil. Si la volatilité des actions vous empêche de dormir, mieux vaut les éviter. Il y a d’autres moyens d’investir avec profit, comme l’immobilier: https://www.lucbrialy.com/i1ld

  6. N’oubliez pas qu’un bon investissement est celui qui se conçoit pour le long terme.

Gardez du cash disponible pour des opportunités d’investissements.

J’espère que vous avez suivi mon conseil d’achat d’actions pendant cette (première?) période de prix bradés.

Votre portefeuille ne s’en portera que vraiment mieux, et votre accès à la liberté financière n’en sera qu’accéléré.

Les derniers épisodes rappellent néanmoins qu’un portefeuille doit être composé de façon raisonnée pour faire face à toutes les situations.

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5 Commentaires

  1. Bonjour Luc,
    avez-vous diversifié sur d’autres etf/actifs ou simplement renforcé pendant cette période ?
    Au plaisir.

    Réponse
  2. Bonsoir – pensez vous que l’action TOTAL, va remonter après le Coronavirus. Merci pour votre avis d’expert. Je suis très inquiète de la baisse actuelle. Cordialement

    Réponse
    • Le pétrolier français Total est le cinquième producteur au niveau mondial et couvre tant les activités d’exploration et de production que de raffinage et de distribution. Il est aussi actif dans le gaz.
      L’effondrement du prix du pétrole et la guerre des prix enclenchée par l’Arabie Saoudite vont modifier durablement l’environnement pour les acteurs du secteur pétrolier. Total ne sera pas épargné. Certes, le groupe dégage un bénéfice à partir d’un baril à 25 USD, mais avant paiement du dividende et investissements. Pour pouvoir d’assumer l’ensemble de ses sorties de cash (rachats d’actions, investissements….), il doit pouvoir vendre son baril à environ 50 USD. Or, ces jours-ci, le baril se négocie à ±35 USD. Et si, comme je le pense, le prix reste un certain temps à ce niveau, l’année 2020 sera difficile pour Total (et tout le secteur).
      Toutefois, je ne pense pas que le dividende (1er atout de l’action) soit en danger. Pendant la crise de 2008, Total n’avait pas baissé son dividende. Il l’avait juste distribué sous forme d’actions pour économiser son cash. Financièrement solide, il peut encore un peu accroître sa dette, modérer ses rachats d’actions et ses investissements.
      Au cours actuel, l’action semble incorporer une bonne dose de pessimisme.
      Par ailleurs, tant que vous ne vendez pas, vous ne perdez rien.
      Je ne vois aucune raison de paniquer, sauf si vous avez besoin de cet argent tout de suite.
      Lisez https://www.lucbrialy.com/que-faire-en-cas-de-krach-boursier.html

      Réponse
  3. Paniquer, certes pas.

    Mais rester scotché dans des circonstances où il est évident que même si cette pandémie n’est pas le cygne noir déclencheur d’une de ces crises majeures* que l’histoire nous sert de loin en loin, les marchés ne vont avoir que des raisons de broyer du noir est-ce bien raisonnable ?

    À mon avis, certainement pas. Me semble plus sage, à minima de se protéger pas des puts (ou équivalent) ou se mettre sur l’or, ou, au moins les devises pour être liquide afin de se mettre à l’affût pour réinvestir lorsque nous toucheront le fonds. Et, pourrons nous retrouver « comme un obsédé sexuel dans un harem » (dixit Buffet), tant il y aura de belles valeurs à ramasser.

    Car si je partage votre aversion pour les stratégies qui n’enrichissent que les courtiers, lorsque l’Histoire toque à la porte, la folie est de ne pas lui répondre.

    * Comme je le redoute pour cause de phase 2 des dividendes démographique et du long trend de hausse sans création suffisante de valeur (via QE, dette, rachat d’actions, concentration…) ni relais à la Chine pour tirer la croissance et, d’abord, compenser toutes les chaînes de valeur que trop d’entreprises trop endettées vont détruire en mettant genoux à terre si la pandémie ne s’épuise pas très vite.

    Réponse

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