Voici mes conseils de placement financier fin 2022

Voici mes conseils de placement financier

En août 2022, les prix à la consommation en France ont augmenté de 5,8% sur un an.

Le taux d’inflation annuel de la zone euro est de 9,1%.

Vu comme cela, les français n’ont pas à se plaindre. Le blocage des prix réalisé par le gouvernement porte ses fruits.

Cependant, en ces temps d’inflation élevée sans précédent, il est préférable de commencer à mieux placer son argent, et le plus tôt possible.

Voici mes conseils de placement financier, suite à vos différentes questions en la matière. 

Mes conseils de placement financier

La bourse gagnera toujours contre l’inflation à long terme.

Mais si Poutine décide de lancer une bombe atomique sur le monde ou si le communisme revient, la bourse s’effondrera.

Si cela ne se produit pas, un panier d’actions de bonnes entreprises ne fera qu’augmenter avec le temps, tout comme la valeur d’une maison.

Les briques deviennent plus chères et les prix des heures de travail augmentent, tout comme les entreprises qui ont des actifs ou des usines.

Et pendant ce temps, nos économies se déprécient

Il y a des centaines de milliards d’euros sur les comptes d’épargne. Aujourd’hui, vous recevez 2% d’intérêt sur un livret: très peu.

La puissance d’une inflation de 2% est déjà dévastatrice, 5 à 10% a un impact phénoménal.

Vous ne pouvez compenser l’inflation que si le taux d’intérêt est au moins aussi élevé.

Mais connaissez-vous un compte d’épargne qui rapporte 5,8%?

Les épargnants doivent se rendre compte que leur argent devient rapidement sans valeur.

L’épargne perd de la valeur et les maisons de retraite deviennent de plus en plus chères. Les épargnants ordinaires sont les perdants, même avec des taux d’intérêt en hausse.

Est-ce le bon moment pour investir dans des actions?

Si la vision du monde devient sombre et que le monde semble toucher à sa fin, il faut acheter, même si cela va à l’encontre de notre nature.

Nous préférons jouer la sécurité.

Si vous achetez une action maintenant, il y a de fortes chances que sa valeur baisse encore avant de remonter.

Ce n’est pas une sensation agréable.

Il faut savoir tolérer ça.

Dans le pire des cas, les gens vendront lorsque le marché boursier est dans le rouge foncé, pour acheter à nouveau lorsque le marché boursier grimpera.

Si c’est votre réflexe, n’investissez pas.

Vous devez désactiver les sentiments et regarder au moins cinq ans à l’avance.

Vous investissez avec votre ratio.

Beaucoup mettent en garde contre plusieurs années de vaches maigres

Les choses ont mal tourné en 2020, mais le marché boursier s’est rapidement redressé.

Les entreprises se sont engagées à accélérer la numérisation et ont réalisé d’importantes économies, ce qui a accru la rentabilité des entreprises pendant la pandémie.

De plus, il y avait une politique monétaire favorable des banques centrales.

Le marché boursier a également raisonnablement bien résisté au premier semestre 2022.

De la mi-juin à la mi-août, nous avons connu un rallye estival. Le S&P500, l’indice qui suit les 500 plus grandes entreprises américaines, a bien performé, réduisant de moitié une perte de 23% enregistrée au cours des premiers mois de l’année. Et comme la valeur du dollar a augmenté, les investisseur qui ont suivi mes conseils n’ont quasiment rien perdu.

Mais à présent, l’inflation, la guerre et la hausse des taux d’intérêt font des ravages. Et les gouvernements doivent payer la facture corona.

À long terme, les choses s’amélioreront, nous nous concentrerons davantage sur l’énergie durable et nous deviendrons moins dépendants des autres parties. Les arêtes vives de la mondialisation s’estompent.

L’inflation est donc transitoire?

Je ne pense pas que ça va empirer.

Les prix de l’énergie chuteront parce que le pétrole et le gaz aux États-Unis sont sept fois moins chers qu’ici. Les États-Unis ne veulent rien de plus que nous fournir massivement beaucoup d’énergie. Un terminal GNL à la pointe de la technologie ouvrira en Louisiane en 2026.

Les extrêmes disparaîtront et l’économie se redressera.

Mais il y a une grande différence entre macro et micro économie.

Si vous perdez votre emploi demain, ma théorie ne signifie pas grand-chose.

‘Connaissez-vous un compte d’épargne qui rapporte plus de 5%? Les épargnants doivent se rendre compte que leur argent placé sur un livret d’épargne devient sans valeur très vite.’

Quel est le meilleur endroit pour investir? Dans les choses qui se raréfient, comme l’eau, l’or bleu?

Les entreprises qui cherchent des solutions à la pénurie mondiale d’eau offrent en effet des perspectives de croissance supérieures à la moyenne.

Investir dans des fonds de l’eau est donc certainement une bonne idée.

Celles-ci investissent exclusivement dans des entreprises actives dans la gestion et l’épuration de l’eau.

Vous trouverez ici mon article complet:

https://www.lucbrialy.com/investir-dans-leau.html

Il est également préférable de garder un œil sur les secteurs du commerce électronique et de la cybersécurité.

Tout comme la nourriture saine.

De nombreuses entreprises font des recherches sur la protection des cultures et le contrôle naturel des maladies.

Il y a aussi beaucoup de potentiel dans la viande contrefaite, mais il vaut mieux ne pas investir dans une seule entreprise. Regardez le très médiatisé Beyond Meat: cette part a chuté de 90% depuis juillet 2019.

Le vieillissement est un autre sujet important. Les banques réunissent des fonds avec des entreprises qui fabriquent du matériel médical ou des médicaments pour les maladies liées à l’âge.

Et l’or véritable?

À long terme, l’or est un investissement dont le rendement suit à peu près l’inflation.

Il y a deux inconvénients: le rendement est très faible par rapport aux actions. Et si les taux d’intérêt augmentent, l’or ne se porte généralement pas bien, car l’or rapporte 0,00% d’intérêt ou de dividende.

J’ai un article complet sur le placement en or ici: 

https://www.lucbrialy.com/investir-dans-lor.html

Les actions chinoises seraient une autre recommandation. La Chine, pays émergent, est-elle sérieusement sous-estimée?

Beaucoup de gens craignent que la Chine ne s’associe à la Russie, laissant les entreprises chinoises sérieusement sous-évaluées.

Mais les Chinois vont l’emporter sur l’Europe stagnante, car l’euro est à son cours le plus bas depuis vingt ans.

La seule crainte des investisseurs est la montée des partis communistes comme dans la Chine des années 1970.

Mais les Chinois préfèrent encore plus l’argent que les Américains. Ce sont les vrais capitalistes. Ce n’est pas pour rien qu’ils se souhaitent la richesse au lieu d’une bonne santé.

Lisez mon article complet pour investir en Chine ici:

https://www.lucbrialy.com/investir-en-chine.html

La diversité est donc le maître mot?

Investir tout votre argent dans une action vedette est en effet une mauvaise idée.

Le risque est trop grand.

En répartissant ou en investissant dans un fonds avec un millier d’entreprises différentes, vous réduisez le risque de perdre votre argent.

Si l’un d’eux fait faillite, vous ne le remarquerez même pas. 

C’est le rôle des ETF.

Comment savoir avec certitude si un placement est durable?

Vous pourriez donner à Tesla une note élevée pour la révolution de la voiture électrique, mais tout aussi facilement une mauvaise note pour l’impact de l’extraction du cobalt.

La durabilité signifie quelque chose de différent pour chacun: accordez-vous plus d’importance à l’environnement ou à la bonne gouvernance?

Pensez-vous que l’énergie nucléaire est bonne ou mauvaise? L’uranium est maintenant un bon investissement, sauf si vous êtes contre l’énergie nucléaire.

Estimer le niveau de durabilité d’une entreprise a quelque chose de subjectif.

Certaines entreprises pratiquent l’écoblanchiment et prétendent être plus durables qu’elles ne le sont.

Vous pouvez acheter des certificats CO2 green-washed, mais que signifient-ils?

Les scores de durabilité sont également trop souvent attribués arbitrairement, ce qui donne une fausse impression de précision à ces mesures.

Mais vous avez aussi vraiment des investissements verts.

Voici la formation qui vous faut pour en découvrir tous les secrets:

https://lucbrialy.podia.com/rapport-confidentiel-les-fonds-durables

Doit-on commencer à investir le plus tôt possible?

Les gens sous-estiment combien ils peuvent collecter de l’argent avec de petites sommes, si vous commencez assez tôt, et prolongez votre horizon temporel.

La recherche académique montre que plus vous investissez longtemps, moins vous courez de risques.

La probabilité que vous obteniez un rendement négatif sur un investissement sur un investissement boursier sur une période de 20 ans est nulle.

Ce n’est donc pas une mauvaise idée d’investir pour votre enfant dès sa naissance.

Si vous investissez 100 euros chaque mois, avec un rendement boursier moyen de 10%, ce qui est le taux de rendement moyen du SP500 depuis quasi 100 ans maintenant, vous aurez plus de 70.000 euros à son vingtième anniversaire.

Faut-il conseiller à une personne de 65 ans de commencer à investir?

Si vous vous en sortez à peine avec votre retraite, vous ne devriez pas investir. La bourse peut créer des puits temporaires mais profonds. En raison de nos pensions relativement basses, les retraités désépargneront rapidement: ils mangeront leur propre épargne.

Si vous n’avez pas à vous soucier de votre tirelire, je vous le recommande.

Un fonctionnaire avec sa propre maison et une belle retraite peut investir son surplus dans l’épargne.

Est-il vrai qu’on peut investir avec de petites sommes?

L’investissement s’est énormément démocratisé grâce aux plateformes numériques.

Vous pouvez investir avec 20 ou 50 euros par mois, voire avec de la monnaie. Et il devient de plus en plus accessible grâce aux applications sur smartphone.

Que penser de la crypto?

La crypto est une tromperie.

C’est du vent.

Derrière une action se cache une entreprise, derrière une obligation se cache un contrat.

La crypto est libre de réglementation. Personne ne surveille. Si tout se passe bien, c’est un avantage. Mais à la base, la crypto est un système pyramidal. Seuls ceux qui étaient là très tôt sont parmi les gagnants.

Tout le monde doit espérer que la crypto monte à nouveau. 

C’est de la spéculation, pas de l’investissement.

Lisez mon article sur le sujet: https://www.lucbrialy.com/crypto-monnaie-cours.html

2 CONSEILS POUR INVESTIR JUDICIEUSEMENT VOTRE ARGENT

-Si vous dormez moins bien lorsque la bourse baisse de 3%, vous feriez mieux d’investir votre argent dans l’immobilier.

-Achetez des ETF. Ne tombez pas amoureux d’une action, même si vous êtes convaincu du potentiel d’une idée ou d’une entreprise. Ne misez pas tout votre argent sur un seul cheval. Si vous perdez, vous perdez tout.

Comment investir dans les ETF / Trackers

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Rendement élevé, accès facile, frais réduits, les ETF/trackers permettent, à partir de quelques dizaines d’euros seulement, de se constituer un portefeuille bien diversifié et négociable en Bourse.

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Investir en Chine en 2022

Pour investir en Chine, il existe des différences de rendement notables entre les ETF. Mettez toutes les chances de votre côté en investissant dans le bon.

Vos commentaires

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2 Commentaires

  1. Bonjour,

    Je vous suis depuis des années et je vous remercie pour tous vos article.
    En revanche, permettez de nuancer votre point de vue sur les cryptos. Il est vrai que ceux qui y sont arrivés très tôt se sont enrichis. Quelques centaines d’euros il y a quelques années ont pu transformer certaines personnes en millionnaire voire en milliardaire.

    Même si des opportunités sont encore possibles avec certains altcoins, je reste persuadé qu’être investi dans le bitcoin est aujourd’hui une excellente opportunité.

    Avec l’instabilité géo-politique qui perdurera ces prochaines années, le bitcoin dispose de plusieurs avantages :

    – Le BTC est un actif rare, en quantité limitée, très liquide et déflationniste. Avec un maximum de 21 millions de bitcoins en circulation et pas un de plus. Quand on sait qu’il y a plus de 30 millions de millionnaires dans le monde, tous les millionnaires ne pourront pas en posséder un.

    – Il est plus facile de traverser les frontières avec 100.000 euros de bitcoins que 100.000 euros d’or. Une clé ledger grosse comme une clé usb suffit. Pire Un bout de papier avec la phrase de récupération est même suffisant !

    – Avec le Bitcoin, l’individu est souverain : A un moment où la vie privée semble être une relique d’un passé pas si lointain, Bitcoin peut apparaître comme un refuge. Les amateurs de liberté en font des louanges.

    Pour ma part, j’investie tous les jours dans le bitcoin ( et uniquement le bitcoin ! ) sans que cet actif dépasse 5 % de mon patrimoine total. J’oublie volontairement tous les autres crypto actifs et je n’attends pas à devenir milliardaire avec la cryptomonnaie. Outre les avantages que je viens de citer, le BTC me permet de diversifier mon portefeuille.

    Réponse

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