DEVENEZ RICHE

Warren Buffett
7 façons de réfléchir comme lui

Warren Buffett Attribution Mark Hirschey [CC BY-SA 2.0 (https://creativecommons.org/licenses/by-sa/2.0)]

Attribution de l’image de Warren Buffett: USA International Trade Administration

Warren Buffett est le plus grand et le meilleur investisseur de l’histoire. Que pouvons-nous apprendre de lui?

Je viens de terminer le livre de Robert G. Hagstrom intitulé « The Warren Buffett Portfolio » sur le légendaire investisseur Warren Buffett.

Ce livre est remarquable et se distingue des innombrables ouvrages et articles sur cet extraordinaire personnage, car il offre aux lecteurs un aperçu précieux de la manière dont Buffett envisage réellement les investissements financiers. En d’autres termes, le livre plonge dans l’état d’esprit psychologique qui a rendu Buffett si fabuleusement riche.

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Bien que les investisseurs puissent tirer parti de la lecture de l’intégralité du livre, j’ai sélectionné un échantillon succinct de conseils et de suggestions concernant son état d’esprit, ce qui vous aidera à entrer virtuellement dans la tête de Warren Buffett.

1. Considérez les actions comme une entreprise

De nombreux investisseurs pensent que les actions et le marché boursier en général ne sont rien de plus que de petits morceaux de papier échangés entre investisseurs. Cela peut aider à empêcher les investisseurs de devenir trop émotifs par rapport à une position donnée, mais cela ne leur permet pas nécessairement de prendre les meilleures décisions de placement possibles.

C’est pourquoi Buffett a déclaré qu’à son avis, les actionnaires devraient se considérer comme des « copropriétaires » des entreprises dans lesquelles ils investissent.

Je pense que c’est en effet le cas, même en investissant dans des ETF.

En pensant de la sorte, Hagstrom et Buffett affirment tous deux que les investisseurs auront tendance à éviter de prendre des décisions d’investissement à l’improviste et à se concentrer davantage sur le long terme.

En outre, les «propriétaires» à long terme ont tendance à analyser les situations de manière plus détaillée, puis à réfléchir longuement aux décisions d’achat et de vente. Hagstrom dit que cette réflexion et cette analyse accrues ont tendance à conduire à de meilleurs retours sur investissement.

2. Augmenter la taille de votre investissement

Bien qu’il soit rarement, voire jamais, logique pour un investisseur de « mettre tous ses œufs dans le même panier », le fait de placer tous vos œufs dans trop de paniers peut ne pas être une bonne chose non plus.

Buffett soutient que la diversification excessive peut entraver les rendements autant que le manque de diversification. 

Buffett croit fermement que les investisseurs doivent d’abord faire leurs devoirs avant d’investir dans un quelconque placement. Mais une fois ce processus de vérification préalable terminé, les investisseurs doivent se sentir suffisamment à l’aise pour consacrer une partie non négligeable de leurs actifs à ces placements.

La position de Buffett sur le fait de prendre le temps d’allouer correctement vos fonds est renforcée par son commentaire selon lequel il ne s’agit pas uniquement du meilleur placement, mais de ce que vous pensez de cet investissement. Si le placement que vous possédez présente après votre analyse le moins de risques financiers et les perspectives les plus favorables à long terme, pourquoi voudriez-vous mettre de l’argent dans une autre activité au lieu d’ajouter de l’argent à votre meilleur choix?

3. Réduire la rotation du portefeuille

Le commerce rapide des actions peut potentiellement rapporter beaucoup d’argent à un individu, mais selon Buffett, cette façon de faire nuit en réalité à la rentabilité de ses investissements.

En effet, la rotation du portefeuille augmente le montant des taxes à payer sur les gains en capital, augmente le montant total des commissions et frais devant être versées au cours d’une année donnée, et détruit vos défiscalisations.

Warren Buffett affirme que ce qui a du sens dans le monde des affaires a également du sens dans les placements: un investisseur devrait normalement détenir un petit élément d’une entreprise avec la même ténacité que le propriétaire ferait s’il possédait la totalité de cette entreprise.

Les investisseurs doivent penser à long terme.

En ayant cet état d’esprit, ils peuvent éviter de payer d’énormes frais de commission et de lourdes taxes sur les plus-values ​​à court terme.

Ils seront également plus aptes à faire face aux fluctuations à court terme de leur placement et à récolter les fruits de l’augmentation des bénéfices et / ou des dividendes au fil du temps.

4. Développer des repères alternatifs

Alors que les cours des actions peuvent constituer le baromètre ultime du succès ou de l’échec d’un choix d’investissement donné, Warren Buffett ne se concentre pas sur cette mesure.

Au lieu de cela, il analyse les données économiques sous-jacentes d’une entreprise ou d’un groupe d’entreprises donné. Si une entreprise fait ce qu’il faut pour se développer sur une base rentable, le cours de l’action finira par prendre soin de lui-même.

Les investisseurs qui réussissent doivent examiner les fonds qu’ils possèdent et étudier leur véritable potentiel de revenus. Si les fondamentaux sont solides, le cours du fonds devrait en tenir compte à long terme.

5. Apprendre à penser en probabilités

Le bridge est un jeu de cartes dans lequel les joueurs les plus performants sont capables de juger des probabilités mathématiques de vaincre leurs adversaires. Peut-être sans surprise, Buffett aime et joue activement au bridge, et il en applique les stratégies dans le monde des investissements.

Buffett suggère aux investisseurs de se concentrer sur les aspects économiques des placements qu’ils possèdent (en d’autres termes, les entreprises sous-jacentes), puis d’essayer d’évaluer la probabilité que certains événements se produisent ou non, comme un joueur de bridge vérifie les probabilités de ses adversaires. Il ajoute qu’en se concentrant sur l’aspect économique de l’équation et non sur le cours du fonds ou de l’action, un investisseur sera plus précis dans sa capacité à juger de la probabilité.

Penser aux probabilités a ses avantages.

Par exemple, un investisseur qui s’interroge sur la probabilité qu’un ensemble d’entreprises publie un certain taux de croissance des bénéfices sur une période de cinq ou dix ans, est beaucoup plus susceptible de faire face aux fluctuations à court terme des cours des actions. Par extension, cela signifie que les rendements de ses investissements sont susceptibles d’être supérieurs et qu’il réalisera également moins de coûts de transaction et / ou de plus-values.

6. Reconnaître les aspects psychologiques de l’investissement

Très simplement, cela signifie que les individus doivent comprendre que l’investisseur qui a réussi a tendance à avoir un état d’esprit psychologique. Plus spécifiquement, l’investisseur gagnant se concentrera sur les probabilités et les problèmes économiques, tout en laissant les décisions être dirigées par une pensée rationnelle plutôt que émotionnelle.

Plus que tout, les émotions des investisseurs peuvent être leur pire ennemi. Warren Buffett soutient que pour vaincre ses émotions, il est essentiel de pouvoir conserver sa confiance dans les fondamentaux et de ne pas se préoccuper du marché boursier.

Les investisseurs doivent prendre conscience de l’esprit psychologique qu’ils devraient avoir s’ils veulent réussir et s’efforcer de mettre en œuvre cet état d’esprit.

7. Ignorer les prévisions du marché

Il y a un vieil adage qui dit que le Dow Jones « gravit un mur d’inquiétude ».

En d’autres termes, malgré la négativité du marché et ceux qui soutiennent perpétuellement qu’une récession est « imminente », les marchés se sont bien comportés au fil du temps. Par conséquent, ces malheureux devraient être ignorés.

D’un autre côté, autant d’optimistes éternels affirment que le marché boursier est en hausse constante. Ceux-ci devraient également être ignorés.

Ma conclusion

« The Warren Buffett Portfolio » est un livre intemporel qui offre un aperçu précieux de la mentalité psychologique de l’investisseur légendaire, Warren Buffett. Bien sûr, si apprendre à investir comme Warren Buffett était aussi simple que lire un livre, tout le monde serait riche!

Mais si vous prenez le temps et les efforts nécessaires pour mettre en œuvre certaines des stratégies éprouvées de Buffett, vous pourriez être sur la voie d’une meilleure sélection de placements financiers et de meilleurs rendements.

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